浙江临安农商行被罚160万元,这是咋回事?
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发布时间：2022-04-23 15:26
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热心网友
时间：2023-09-15 09:26
浙江临安农商行被罚160万元
8月18日，浙江银保监管局发布行政处罚信息，称浙江临安农村商业银行因“贷款管理不慎、挪用资本市场贷款资金”等诸多问题被浙江银保监管局罚款160万元。
具体来说，浙江省临安农村商业银行的违法事实大多与贷款管理不慎有关。主要包括贷款管理不审慎，贷款资金在资本市场被挪用；贷款管理不审慎，营运资金贷款被挪用进行投资套利；贷款管理不审慎，流动资金贷款被挪用于定期存款和银行承兑汇票；贷款管理不审慎，股东贷款被挪用到相关小额贷款公司。
此外，银行仍然存在员工管理和控制不足，以及员工的不当行为。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，银行业金融机构有下列情形之一的，由*银行业监督管理机构责令改正，处以20万元以上50万元以下的罚款；情节特别严重或者逾期未改正的，可以责令停业整顿或者吊销营业执照；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
- (一)未经资格考试聘任董事、高级管理人员的；(二)拒绝或者阻碍非现场监督或者现场检查的；(三)提供虚假或者隐瞒重要事实的声明、报告等文件、资料的；(四)未按照规定披露信息的；(五)严重违反审慎经营规则的；(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
并规定对直接负责的董事、高级管理人员取消一定期限直至终身的任职资格，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员禁止从事一定期限直至终身的银行工作。
好了，以上就是本期所要分享的内容了。对此，你怎么看？
热心网友
时间：2023-09-15 09:27
因为浙江临安农商行对贷款管理的不审慎，贷款资金被挪用于资本市场，所以被罚款了。其中一共存在五项违法违法的行为。
热心网友
时间：2023-09-15 09:27
这是因为他们欺骗了消费者，而且触犯了很多规定，造成的影响特别大，为了警示他们，不得已才让他们罚款，下次他们才会改的。
热心网友
时间：2023-09-15 09:28
罚单显示，浙江临安农村商业银行股份有限公司主要违法违规事实（案由）为贷款管理不审慎，贷款资金被挪用于资本市场，流动资金贷款挪用于投资套利、定期存款和银行承兑汇票保证金，股东贷款挪用于关联小额贷款公司；员工管控缺失，员工行为失范。对于上述违法行为，中国银*浙江监管局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、第四十八条第（二）项，对浙江临安农村商业银行股份有限公司处以罚款160万元；对相关法定代表人（主要负责人）警告。
