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支付宝洗钱就是通过支付宝洗钱的行为。这是一种犯罪行为。
《刑法》第191条规定了洗钱罪的行为:
(一)提供资金帐户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
扩展资料:
案例:提供支付宝账户帮“洗钱” 两家人均获刑
2018年7月份,女子龚某在刷微信时,一名昵称“小雅”的人找到她。添加好友后,“小雅”告诉龚某,只要提供其个人的支付宝账户帮忙收钱,再按照她的要求转出去,就可以拿到转账金额10%的分成。
为了实现“小雅”提出的“多搞几个支付宝账户,把收到的钱在这几个账户中频繁过一下”要求,本着“肥水不落外人田”的想法,龚某把“好事”告诉了妹妹龚某甜,约定各自拿5%的提成,并把自己的丈夫黄某和妹夫黎某也拉入伙。
而实际上,这些钱的确是不法分子违法所得。据了解,2018年7月18日至7月21日,合肥一被害人陈某在家中上网时,被“小雅”等人以网络刷单及追回资金为由诈骗15万余元。这期间,龚某等4人按照“小雅”的指示,共计将陈某被骗资金中的将近12万元接收转移,并在扣除分成后,通过微信转账到“小雅”提供的指定账户中,造成被骗资金无法追回。
2018年8月22日,龚某等4人被*机关抓获归案。
*依法作出一审判决:龚某、黄某、龚某甜、黎某等4人均犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪,分别判处有期徒刑三年,缓刑四年至有期徒刑三年、缓刑三年不等刑罚,并处2万元至1万元不等罚金。
参考资料来源:合肥网-提供支付宝账户帮“洗钱” 两家人均获刑
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洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金,以便掩盖资金的来源、拥有者的身份,或是使用资金的最终目的.需要“清洗”的非法钱财一般都可能与恐怖主义、*交易或是集团犯罪有关。 洗钱由英文“money laundering(money-washing)”一词直译而来,其形象的语言表述记载着洗钱一词的发端:20世纪初美国芝加哥以阿里·卡彭等为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机,为顾客洗衣物,而后采取鱼目混珠的办法,将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报,使非法收入和资产披上合法的外衣. 现代意义上的洗钱是指将*犯罪、*性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为. 洗钱罪的主体是金融机构或个人,有五种行为:(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的.”
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先说一说洗钱的意义在哪?很简单,就是把不合理的收入变成合理收入。比如说电视剧中一个当官的贪污了一千万,这一千万他敢存银行吗?他不敢!因为他一旦这么做了,纪检委就得请他去喝茶。他这个钱来路不明,并且还是灰色收入。洗钱的目的就是把这些钱变成合法收入,可以光明正大的花出去。
通过赌场等地,因为赌场属于投机的地方,而且大部分赌场的保密工作非常到位,你查不出来不法分子换了多少筹码。他们就通过这种方法,比如说灰色收入1000万,他们就可以宣称,自己花了几万块钱,在赌场赢了一千万!你或许不会相信,但是他的目的已经达到了,因为这笔钱已经变成了合法所获了。
拍电影,早些年不法分子经常使用的手段,拍一部非常粗糙的电影,比如说自己投资200万拍电影。然后呢票房什么的全部自己花钱买(用不法收入),然后宣称自己赚了2000万,缴一部分税,这笔钱也就变成了合法所获。早些年的*团伙,就经常使用这种手段。
3.再比如说,早些年*常用的洗钱手段。自己搞个碗,瓷器什么的。然后找到古董店。实际上50块钱的东西,经过一番自导自演,找自己的朋友让他去买回来(钱自己出)。这样一来,扣掉税,这部分钱就变成了自己的合法收入,变成了卖古董所得,而不是贪污受贿等。
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在粤语里,洗钱就是花钱的意思,洗黑钱就是像一楼所说的那种将来路不明的钱,大部分是指不合法的钱通过各种使用变为合法。而楼主所说的支付宝洗钱应该指的是洗黑钱,因为支付宝有接近银行转账的功能,而且更方便、快速,就是没有银行监管的严,还没有手续费。所以很容易让人钻这种空子。