个人银行账户风险防控建议
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发布时间：2022-04-21 06:04
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时间：2022-06-18 09:34
摘要1、全面停止银行账户开户数量考核要求银行严格遵守“审慎实需”原则，不得向基层行分配开户任务或采取开户数量考核激励等手段,防止直接或间接引导多开户。2、严格管理账户中介或代理开户网点要求银行加强账户推荐中介或代理开户网点管理，“挤干”开户水分，对于开立账户涉案较多的推荐中介或代理网点，要及时中（终）止合作关系。3、全部现场核实单位账户开户经营地址要求银行必须对单位账户经营地址逐一进行现场核实，防止虚假地址开户情况发生。4、积极推进人脸识别等生物验证身份应用要求涉案账户较多地区的银行力争年底前暂停ATM跨行取现业务，并对ATM本行取现环节实现生物识别辅助身份验证。5、切实加强账户交易监测要求银行持续优化账户风险监测模型和异常交易监测模型，对于可疑账户及时采取提升客户风险等级、增强客户身份识别措施、*交易、拒绝直至终止业务关系等风险管控措施。咨询记录 · 回答于2021-11-09个人银行账户风险防控建议1、全面停止银行账户开户数量考核要求银行严格遵守“审慎实需”原则，不得向基层行分配开户任务或采取开户数量考核激励等手段,防止直接或间接引导多开户。2、严格管理账户中介或代理开户网点要求银行加强账户推荐中介或代理开户网点管理，“挤干”开户水分，对于开立账户涉案较多的推荐中介或代理网点，要及时中（终）止合作关系。3、全部现场核实单位账户开户经营地址要求银行必须对单位账户经营地址逐一进行现场核实，防止虚假地址开户情况发生。4、积极推进人脸识别等生物验证身份应用要求涉案账户较多地区的银行力争年底前暂停ATM跨行取现业务，并对ATM本行取现环节实现生物识别辅助身份验证。5、切实加强账户交易监测要求银行持续优化账户风险监测模型和异常交易监测模型，对于可疑账户及时采取提升客户风险等级、增强客户身份识别措施、*交易、拒绝直至终止业务关系等风险管控措施。银行角度出发
